商业银行做好身份识别管理，商业银行客户身份识别

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于商业银行做好身份识别管理的问题，于是小编就整理了3个相关介绍商业银行做好身份识别管理的解答，让我们一起看看吧。

金融机构开展反洗钱客户身份识别工作，应遵循哪些原则？

客户身份识别制度的主要原则是：金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

自然人客户的身份基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

法人、其他组织和个体工商户客户的身份基本信息包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

为什么支付宝实名认证需要银行卡或者人脸识别？

现在支付宝是需要身份证和银行卡的双重认证后才能使用。支付宝实名认证是支付宝网络公可提供的一项身份识别服务，核实身份信息和银行账户等信息，相当于拥有了一张互联网身份证，可以在众多电子商务网站消费或者开店，增加支付宝账户拥有者的信用额度等等。

去银行更新身份信息要带什么？

需要带新的身份证和储蓄卡。

身份证过期银行卡是能用的。这两个是相对独立的卡片。如果是拿着过期的身份证去办理新的银行卡，这是不能办理的。

客户持新身份证到网点办理信息更新，储蓄卡和信用卡的信息录入有所不同。

如果是储蓄卡，持卡人需要将新身份证和储蓄卡同时交给柜员，由柜员在电脑录入新的信息;如果是信用卡，持卡人将新身份证交给大堂经理即可，大堂经理会复印新身份证正反面，并备注"身份证更新有效期”，再把它传真给总行信用卡部。

身份证

银行预留身份信息到期后，前往柜台办理身份信息更新需携带本人新身份证及银行卡。更新身份信息，如无法前往银行柜台办理，也可以通过手机银行办理，更为便捷。以工商银行手机银行为例，具体步骤如下：

1、打开“工商银行”App，登录后，首页点击“我的”，点击“设置”。

2、点击“证件有效期维护”，根据提示拍摄身份证信息，进行识别，即可完成身份信息维护。

去银行更新身份信息需要带有效期内的身份证和银行卡原件和复印件各一张。到了银行后和大堂经理说要更新身份信息，大堂经理会给一张身份信息更新表格给你并指导你怎么填写，等你填写好后，大堂经理会给号给你在哪里排队等候办理。

去银行更新身份证信息是需要携带个人银行卡账户的。因为身份证信息是需要和银行卡信息进行同步更新的。若是用户没有携带银行卡，可能会直接导致无法完成信息更新，需要注意的是，银行的工作时间一般为：周一至周五的9：30－17：00，节假日轮流上班，以银行公布的具体时间为准。

除此之外，用户还可以直接登录该家银行的手机银行软件，找到信息更新，找到身份证有效期更新入口，进入后，直接把新的身份证拍照上传就可以了。

身份证到期后，银行卡会显示不在正常状态，可能会导致一些需要验证证件信息的业务无法办理，比如：网上支付、转账汇款功能申请、自助渠道结售汇、以及其他需要填写证件号码的业务申请，但是银行卡的存取款功能还是不受影响的。

到此，以上就是小编对于商业银行做好身份识别管理的问题就介绍到这了，希望介绍关于商业银行做好身份识别管理的3点解答对大家有用。